AGGIORNAMENTI ADEMPIMENTI ANTIRICICLAGGIO

Cari Colleghi,

di seguito troverete il fascicolo di  aggiornamento con le prime Indicazioni operative e  relative agli Adempimenti Antiriciclaggio in riferimento al D.Lgs 231/2007 pubblicato sulla G.U.del 14/12/2007 in recepimento Terza Direttiva Antiriciclaggio Unione Europea n. 2005/60/CE : in vigore dal 29 Dicembre 2007.

Trattasi di un documento puramente informativo redatto dall’Ufficio Studi di Fiaip per rispondere alle prime illustrazioni e interpretazioni relative alle novelle di cui alla normativa Antiriciclaggio 2008 di cui al D.Lgs 231/2007 pubblicato sulla G.U. del 14/12/2007 in recepimento Terza Direttiva Antiriciclaggio Unione Europea n. 2005/60/CE e n.2006/70/CE.

Le novità introdotte vengono sinteticamente e schematicamente così individuate nella liquidazione Ufficio Italiano Cambi nell'introduzione del Principio dell'obbligo di assolvere non solo all'identificazione del cliente ma ad avviare la procedura di “Adeguata Verifica alla Clientela“ ( Customer Due Diligence) al posto del principio della “presunta conoscenza del cliente“ (Know Your Customer)  ,della  Procedura che viene semplificata o resa più onerosa in relazione alla fattispecie del rischio che caratterizza la situazione specifica, del Principio dell' “approccio in base al rischio” oltre agli obblighi di identificazione e registrazione, nelle Nuove modalità di Registrazione e Conservazione dei dati: nuove disposizioni di cui agli articoli 37, comma 7 e 39, comma 4, saranno emanate dal Ministero Economia e Finanze entro diciotto mesi dall’entrata in vigore del presente Decreto, nelle Modalità di segnalazione delle operazioni sospette e al regime dei controlli, nel Diverso Trattamento e Obblighi di Adempimenti per gli “Agenti Immobiliari e per i Mediatori Creditizi“ nell'ambito soggettivo di applicazione della normativa e nei  Nuovi limiti alla circolazione del denaro contante e titoli al portatore.

Si ricorda con obbligo di conservazione  per 10 anni dell'ARCHIVIO UNICO ANTIRICICLAGGIO CARTECEO o INFORMATICO già istituito ai sensi del DM 143/2006  regolarmente compilato fino al 29 Dicembre 2007.

Fiaip si stà attivando al fine di elaborare gli strumenti per gli adempimenti di cui alle nuove modalità di registrazione dei clienti e delle operazioni -clientela.

Armando Barsotti 

Ufficio Studi

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